{"id":56864,"date":"2026-08-22T07:49:30","date_gmt":"2026-08-22T10:49:30","guid":{"rendered":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/?p=56864"},"modified":"2026-08-22T07:55:04","modified_gmt":"2026-08-22T10:55:04","slug":"justica-valida-recusa-da-caixa-em-abrir-conta-para-cliente-com-historico-de-suspeita-de-fraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/2026\/08\/22\/justica-valida-recusa-da-caixa-em-abrir-conta-para-cliente-com-historico-de-suspeita-de-fraude\/","title":{"rendered":"Justi\u00e7a valida recusa da Caixa em abrir conta para cliente com hist\u00f3rico de suspeita de fraude"},"content":{"rendered":"\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/emprestimo-caixa-tem-1079x720-1-1024x683-1.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-56866\" srcset=\"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/emprestimo-caixa-tem-1079x720-1-1024x683-1.jpg 1024w, https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/emprestimo-caixa-tem-1079x720-1-1024x683-1-300x200.jpg 300w, https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2026\/08\/emprestimo-caixa-tem-1079x720-1-1024x683-1-768x512.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption>Foto: Reprodu\u00e7\u00e3o<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>A 1\u00aa Vara Federal de Lajeado (RS) julgou improcedente o pedido formulado por um homem que pretendia compelir a Caixa Econ\u00f4mica Federal (CEF) a proceder \u00e0 abertura de conta corrente em seu nome. A institui\u00e7\u00e3o financeira havia recusado a solicita\u00e7\u00e3o em raz\u00e3o da exist\u00eancia de registro interno de seguran\u00e7a relacionado a suspeitas de fraude vinculadas ao CPF do requerente. A senten\u00e7a foi proferida pelo juiz Andrei Gustavo Paulmichl e publicada em 17 de agosto.<\/p>\n\n\n\n<p>Na a\u00e7\u00e3o, o autor alegou ter buscado a abertura de conta junto \u00e0 ag\u00eancia da Caixa em Lajeado, com a finalidade de viabilizar a contrata\u00e7\u00e3o de financiamento imobili\u00e1rio. Segundo relatou, a solicita\u00e7\u00e3o foi recusada em raz\u00e3o da exist\u00eancia de uma conta anteriormente encerrada por suspeita de irregularidades. O requerente sustentou n\u00e3o ter realizado movimenta\u00e7\u00f5es na referida conta e afirmou n\u00e3o dispor de condi\u00e7\u00f5es para se deslocar at\u00e9 a ag\u00eancia de origem, localizada em Fortaleza (CE), para solucionar a pend\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n<p>Em contesta\u00e7\u00e3o, a Caixa defendeu a regularidade da conduta adotada e informou que o encerramento da conta decorreu de apontamento registrado no Sistema de Monitoramento de Golpes e Fraudes (SIMGF). Conforme esclarecido pela institui\u00e7\u00e3o, foram identificadas movimenta\u00e7\u00f5es consideradas at\u00edpicas, entre elas dep\u00f3sitos realizados em casas lot\u00e9ricas seguidos de saques imediatos, padr\u00e3o compat\u00edvel com opera\u00e7\u00f5es submetidas a mecanismos de preven\u00e7\u00e3o a fraudes.<\/p>\n\n\n\n<p>Ao examinar os elementos constantes dos autos, o magistrado identificou a exist\u00eancia de alerta de seguran\u00e7a, datado de 24 de setembro de 2014, registrado nos sistemas internos da Caixa e vinculado ao CPF do autor. O apontamento apresentava o status de \u201cLegado\u201d, caracterizando hist\u00f3rico mantido pela institui\u00e7\u00e3o para fins de auditoria, controle e preven\u00e7\u00e3o de riscos.<\/p>\n\n\n\n<p>Na fundamenta\u00e7\u00e3o, o juiz destacou que as institui\u00e7\u00f5es financeiras, embora exer\u00e7am atividade de relevante interesse p\u00fablico, atuam mediante gerenciamento de riscos e n\u00e3o est\u00e3o obrigadas a estabelecer rela\u00e7\u00e3o contratual com todo e qualquer interessado, desde que eventual recusa n\u00e3o esteja fundada em crit\u00e9rios discriminat\u00f3rios.<\/p><div class=\"bbvae6a8ba9ac1cd65\" ><!--<a href=\"https:\/\/bit.ly\/3QdrqTZ\" target=\"_blank\">\n<img src=\"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/mobile-geral.gif\"\/><a\/>--><\/div><style type=\"text\/css\">\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ntext-align: center;\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 1201px) {\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ndisplay: none;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 993px) and (max-width: 1200px) {\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ndisplay: none;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 769px) and (max-width: 992px) {\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ndisplay: none;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 768px) and (max-width: 768px) {\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ndisplay: block;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (max-width: 767px) {\r\n.bbvae6a8ba9ac1cd65 {\r\ndisplay: block;\r\n}\r\n}\r\n<\/style>\r\n<div class=\"uiptv6a8ba9ac1cd51\" ><!--<a href=\"https:\/\/bit.ly\/3QdrqTZ\" target=\"_blank\">\n<img src=\"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/desktop-geral.gif\"\/><a\/>--><\/div><style type=\"text\/css\">\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ntext-align: center;\nmargin-bottom: 1em;\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 1201px) {\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ndisplay: block;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 993px) and (max-width: 1200px) {\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ndisplay: block;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 769px) and (max-width: 992px) {\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ndisplay: block;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (min-width: 768px) and (max-width: 768px) {\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ndisplay: none;\r\n}\r\n}\r\n@media screen and (max-width: 767px) {\r\n.uiptv6a8ba9ac1cd51 {\r\ndisplay: none;\r\n}\r\n}\r\n<\/style>\r\n\n\n\n\n<p>Nesse contexto, o magistrado concluiu que a negativa da Caixa n\u00e3o se mostrou arbitr\u00e1ria ou abusiva, mas vinculada \u00e0s pol\u00edticas internas de seguran\u00e7a e aos mecanismos de preven\u00e7\u00e3o e gerenciamento de riscos adotados pela institui\u00e7\u00e3o financeira.<\/p>\n\n\n\n<p>O juiz tamb\u00e9m ressaltou que a negativa do autor quanto \u00e0 autoria das movimenta\u00e7\u00f5es n\u00e3o seria suficiente, por si s\u00f3, para afastar o registro existente nos sistemas de seguran\u00e7a da institui\u00e7\u00e3o. Segundo a decis\u00e3o, n\u00e3o cabe ao Poder Judici\u00e1rio compelir a institui\u00e7\u00e3o financeira a assumir risco operacional em desconformidade com suas pol\u00edticas internas de seguran\u00e7a e compliance.<\/p>\n\n\n\n<p>O magistrado considerou ainda relevante o fato de o autor n\u00e3o ter apresentado contesta\u00e7\u00e3o formal quanto ao registro de fraude. A decis\u00e3o tamb\u00e9m afastou a alega\u00e7\u00e3o de que seria indispens\u00e1vel o comparecimento \u00e0 ag\u00eancia situada no Cear\u00e1 para solucionar a quest\u00e3o, destacando que a Caixa disp\u00f5e de representa\u00e7\u00e3o judicial em todas as unidades da Federa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>Diante desses fundamentos, o pedido foi julgado improcedente, mantendo-se a legitimidade da recusa da institui\u00e7\u00e3o financeira em abrir a conta corrente. A senten\u00e7a est\u00e1 sujeita a recurso ao Tribunal Regional Federal da 4\u00aa Regi\u00e3o (TRF4).<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Em contesta\u00e7\u00e3o, a Caixa defendeu a regularidade da conduta adotada e informou que o encerramento da conta decorreu de apontamento registrado no Sistema de Monitoramento de Golpes e Fraudes (SIMGF).<br \/><a class=\"more-link\" href=\"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/2026\/08\/22\/justica-valida-recusa-da-caixa-em-abrir-conta-para-cliente-com-historico-de-suspeita-de-fraude\/\">Mais&#8230;<\/a><\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[3],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/56864"}],"collection":[{"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=56864"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/56864\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":56869,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/56864\/revisions\/56869"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=56864"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=56864"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/justicapotiguar.com.br\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=56864"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}